• checkЛицензия ЦБ РФ
  • checkТоварный знак
  • phone+7 (495) 374-84-68
  • mailinfo@anderidagroup.com
  • profileЛичный кабинет
ANDERIDA FINANCIAL GROUPANDERIDA FINANCIAL GROUP
  • О компании
    • ПОЧЕМУ ANDERIDA
    • ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ
    • ПРОЦЕСС РАБОТЫ
    • НАШИ КЛИЕНТЫ
    • КОМАНДА
    • НАША ИСТОРИЯ
    • КАРЬЕРА
    • ВАКАНСИИ
  • Услуги
    • МЕЖДУНАРОДНОЕ НАЛОГОВОЕ КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ
    • ИНДИВИДУАЛЬНОЕ ИНВЕСТИЦИОННОЕ КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ
    • СТРУКТУРИРОВАНИЕ АКТИВОВ
    • АНГЛИЙСКИЙ МЕТОД ИНВЕСТИРОВАНИЯ
    • МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТРАХОВЫЕ ПРОГРАММЫ
    • АЛЬТЕРНАТИВНОЕ ГРАЖДАНСТВО
    • ИНВЕСТИЦИОННАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ
    • ПЕРСОНАЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
    • ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ
    • ОТКРЫТИЕ ЗАРУБЕЖНЫХ СЧЕТОВ
    • ОФОРМИТЬ КАРТУ ИНОСТРАННОГО БАНКА
    • КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА ПО НАЛОГОВЫМ ВОПРОСАМ
    • КЛУБ ИНВЕСТОРОВ F.I.R.E
  • Бизнес Университет
  • Тарифы
  • Наши блоги
    • Блог компании
    • Telegram
    • Youtube
    • Вконтакте
  • Раскрытие информации
  • Контакты
Связаться с советником

Инвестиционный портфель - что это и как им управлять

Главная
Блог
Инвестиционный портфель: что может в него входить и как им правильно управлять
28.10.2021 16:14:02 / Статьи

Инвестиционный портфель: что может в него входить и как им правильно управлять

Инвестиционный портфель

Содержание

  • Консервативный портфель
  • Умеренный портфель
  • Агрессивный портфель

Инвестиционный портфель — это список ваших приобретенных или унаследованных активов, которые приносят доход. Не нужно воспринимать это определение буквально, как портфель, набитый акциями и облигациями. В инвестпортфель можно “положить” недвижимость, золотые монеты и слитки драгметаллов, антикварные и коллекционные изделия, цифровые активы.

Вложения в инвестиционный портфель можно оценить по нескольким параметрам: величина, ликвидность, соотношение риска и доходности.

Есть три возможных стратегии управления портфелем: консервативная, умеренная и агрессивная.

Консервативный портфель

Портфель таких инвесторов состоит из самых безрисковых активов. В основном это надежные облигации. Акций в таком портфеле будет немного (примерное соотношение 80/20), все они принадлежат крупным стабильным компаниями. Также в этом портфеле могут быть банковские вклады: один из наименее прибыльных активов.

Соотношение риска и прибыльности в таком портфеле: минимальные риски при минимальной прибыльности. Подходит для тех, чья задача сохранить капитал. Плюс такого портфеля: его высокая ликвидность. Другими словами, инвестор в любой момент может продать ценные бумаги и выйти в кэш. Еще один плюс: такой портфель практически не требует оперативного управления.

Умеренный портфель

Такой портфель подойдет тем, кто готов рисковать в разумных пределах и претендует на среднюю по рынку доходность. Портфель требует управления, потому что в него включают не только ОФЗ, но и более рискованные корпоративные облигации надежных эмитентов, акции индексных фондов и БПИФов — биржевых паевых инвестиционных фондов, ПИФов, акции «голубых фишек».

Сюда также можно отнести приобретение драгметаллов и низкорисковых объектов недвижимости, например, квартир для сдачи в аренду.

Этот портфель также высоколиквиден, дает возможность инвестору быстро получить средства при необходимости.

Агрессивный портфель

В этом портфеле минимальная доля консервативных инструментов или вообще нет таковых и высокая доля рискованных активов: акции и облигации отдельных эмитентов, фьючерсы и опционы, венчурные инвестиции.

Сюда же можно отнести цифровые активы: криптовалюту, NFT, предметы искусства и прочие экзотические инвестиционные инструменты.

Такой портфель отличает очень высокая волатильность, большие риски потерь и низкая ликвидность. Подойдет для тех, кто не боится просадки до 40% и более.

Также портфели можно поделить по срокам достижения цели.

Красткосрочный портфель — от 1 до 3 лет. Это такой портфель, в котором нельзя рисковать, а значит, он включает в себя депозиты, ОФЗ и корпоративные облигации.

Среднесрочный портфель — от 3 до 10 лет. К вышеперечисленным инструментам можно добавить акции крупных компаний, недвижимость.

Долгосрочный — свыше 10 лет. Сюда можно добавить более рискованные инструменты для инвестирования, постепенно сокращая их к сроку достижения целей.

Формировать портфель нужно исходя из своих финансовых целей и возможностей. И одинаковых портфелей не бывает: каждый нужно формировать индивидуальный, исходя из приоритетов и навыков инвестирования.

Соавтор, редактор и финансовый эксперт:

Алексей Тараповский

Алексей Тараповский

Член совета НАУФОР по финансовому консультированию, сертифицированный независимый финансовый советник по программе лондонского Chartered Insurance Institute (CII) и Московского института независимых финансовых и инвестиционных советников (ИНФИС). Алексей стал первым в истории России квалифицированным участником ассоциации «Круглого стола миллионеров» (Million Dollar Round Table – MDRT) – глобальной независимой ассоциации лучших представителей финансовой отрасли со всего мира (более 470 компаний из 71 страны) в наивысшем возможном статусе: Top of the Table (статус присваивается на основании аудированной прибыли в бизнесе). Имеет аттестат ФСФР 1.0.

Статьи

  • Кто такой финансовый советник и как его выбрать?

    Кто такой финансовый советник и как его выбрать?

  • Личное финансовое планирование как эффективный инструмент управления бюджетом

    Личное финансовое планирование как эффективный инструмент управления бюджетом

  • Как оценить инвестиционную привлекательность объектов недвижимости?

    Как оценить инвестиционную привлекательность объектов недвижимости?

  • Основные стратегии управления капиталом: как выбрать лучшую?

    Основные стратегии управления капиталом: как выбрать лучшую?

  • Проблемы владельцев зарубежной недвижимости в пандемию и пути их решения

    Проблемы владельцев зарубежной недвижимости в пандемию и пути их решения

стики лого лев2

Весь наш бизнес сосредоточен на вас и ваших целях. Финансовое планирование - это не деньги, а поиск способов помочь вам в достижении ваших целей путем тщательного и вдумчивого планирования и исполнения.

Меню

  • О КОМПАНИИ
  • УСЛУГИ
  • Раскрытие информации
  • НАШИ БЛОГИ
  • Контакты

Контакты

  • г. Москва, Пресненская набережная 12, башня “Федерация-Восток”, 67 этаж
  • +7 (495) 374-84-68
  • info@anderidagroup.com

© 2022 Все права защищены. Политика конфиденциальности.


ВВЕРХ