Персональный финансовый план

anderida financial group

Персональный финансовый план

Персональный финансовый план создается для тех, кто строит амбициозные планы. Задача финансового планирования – правильно структурировать капитал и расставить приоритеты так, чтобы с помощью имеющихся доходов достичь существенно больших результатов.

Определяем конкретные финансовые цели

Создаем пошаговый план их достижения

Индивидуально подходим к каждому клиенту

Привлекаем узкопрофильных специалистов для проработки конкретных решений

С помощью разработки финансового плана можно диагностировать будущие финансовые трудности (например, нехватку денег на пенсии), которые невозможно предсказать иным способом. А своевременно определив проблему, ее можно легко устранить.

Финансовый план создается в несколько этапов: сбор данных, диагностика, выбор стратегии и финансовых решений и пр. Работа над реализацией плана не прекращается никогда. Профессионально составленный финансовый план – это единственный способ подобрать идеально подходящие конкретному человеку инструменты для формирования и управления капиталом: будь то продукты фондового рынка, международное страхование жизни и медицинское страхование, формирование пенсионного капитала, открытие счетов, вкладов и пр.

Только составив персональный финансовый план, можно объективно ответить на вопрос — куда конкретно вам выгодно вложить деньги прямо сейчас, чтобы быть уверенным в эффективности своих действий.

ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

Мы не устанавливаем формальных ограничений в нашей работе, создать свой Персональный финансовый план с помощью наших консультантов и получить рекомендации по его реализации может практически каждый. Однако, мы считаем, что, в принципе, стоит работать с Независимым финансовым советником только при достижении определенного материального благополучия - только тогда Вы получите максимальную пользу от сотрудничества. Мы рекомендуем обращаться к финансовому советнику, если:

  • Ваш персональный доход превышает 3 000 долларов США или эквивалента в другой валюте, доход семьи превышает 5 000 долларов США или эквивалента в другой валюте.
  • Ваши ежемесячные доходы превышают ежемесячные расходы на 1000 долларов США или больше.
  • Сумма Ваших активов превышает 50 000 долларов США или эквивалента в другой валюте.

В иных случаях: если у Вас высокая кредитная нагрузка, доходы равны расходам или низкий доход - мы готовы сделать для Вас персональный финансовый план и дать рекомендации по исправлению ситуации. При этом Вам следует рассмотреть другие направления работы: повышение доходов (дополнительное образование, смена работы, карьерный рост), сокращение расходов и снижение кредитной нагрузки.

Несмотря на демократичные пороги входа, мы можем предложить наилучшие решения следующей категории клиентов:

  • Сумма активов от 100 000 до 5 000 000 долларов США.
  • Возможность регулярно инвестировать от 1 000 до 10 000 долларов США.

Личный финансовый план - это Ваша долгосрочная финансовая стратегия. Она позволяет перекинуть мостик от Вашей текущей финансовой ситуации к достижению Ваших финансовых целей: пассивному доходу, покупке недвижимости, образованию детей в ведущих зарубежных ВУЗах и так далее.

Без Личного финансового плана Вы не сможете оценить, насколько Ваши финансовые цели реалистичны и что нужно сделать для того, чтобы их достичь. Без финансового планирования Вы не увидите те риски, которые таит в себе ваше поведение в плане личных финансов, а когда Вы их действительно осознаете - будет уже поздно.

Финансовое планирование признано самым эффективным и оптимальным подходом к построению Вашего финансового будущего не только на западе. На текущий момент крупнейшие российские и международные финансовые институты, предоставляющие услуги Private Banking для состоятельных клиентов, в обязательном порядке создают финансовые планы перед началом работы.

Безусловно, мы работаем полностью официально с соблюдением как российского, так и международного законодательства. По умолчанию, если Вы оплачиваете наши услуги, тем самым вы акцептуете (фактически, подписываете) договор оферты, который доступен по ссылке.

Если Вам необходим бумажный договор, подписанный и пропечатанный от имени компании, дайте нам знать и мы подготовим его для Вас.

Консультация начинается с изучения Вашей финансовой ситуации, определения тех финансовых целей, которые Вы перед собой поставили и ресурсов, которые позволят достичь этих целей.

В процессе консультации с помощью специального программного обеспечения создается Ваш Персональный финансовый план, который позволяет увидеть финансовую картину Вашей жизни и понять, насколько реализуемы те цели, которые вы перед собой поставили и каковы необходимые шаги для их достижения.

В дальнейшем Вам будет предоставлен готовый финансовый план и рекомендации по тем финансовым решениям, которые позволят реализовать его. Также консультант с радостью ответит на все возникающие у Вас вопросы.

Для того, чтобы выбрать формат, позвоните по телефону: +7 (495) 374-84-68. Также Вы можете выбрать самый минимальный формат консультации - одну встречу. Если в ходе этой встречи Вы поймете, что Вам нужен более дорогой формат работы, мы готовы снизить стоимость услуги на ту сумму, которую Вы уже оплатили.

Стоимость Личного финансового плана определяется сложностью поставленных задач и временем, которое потребуется консультанту и клиенту на разработку и согласование стратегии. Минимальная стоимость плана составляет 36 000 рублей.

Для выбора формата, позвоните по телефону: +7 (495) 374-84-68 и наши специалисты подскажут вам, какой вариант Личного финансового плана вам подойдет лучше всего.

Пример Персонального финансового плана можно скачать здесь.

ВВЕРХ