Наша история

Предыстория

Начало

Независимый финансовый консультант для России в 2010 году - настоящая экзотика. В ситуации тотальной финансовой неграмотности населения, обилия предложений от банков и инвестиционных компаний с низким качеством, казалось, новый рынок имеет самые большие перспективы.

26 января 2010 года Алексей зарегистрировал компанию ООО “Финплан” и начал делать первые шаги в профессии Независимого финансового консультанта. Казалось, что в новой профессии не должно быть никаких открытий, богатейший опыт, полученный в крупных международных компаниях, подсказывал, что надо начать с изучения финансовых продуктов, которые есть на рынке, чтобы выбрать наилучшие для клиентов. Первые полгода были потрачены на подготовку сайта и онлайн-калькулятора для расчета достижимости финансовых целей клиента, а в середине 2010 года стала формироваться команда единомышленников.

Но первый опыт оказался скромным. Большинство потенциальных клиентов не было готово к долгосрочному планированию и привыкло тратить все здесь и сейчас. Банковские депозиты и жилая недвижимость, сдаваемая в аренду, виделись им самыми разумными альтернативами по сравнению с ураганом, который еще недавно пронесся по мировым финансовым рынкам. Бизнес развивался довольно медленными темпами.

Первые пробы, получение опыта

Далеко не сразу, но Алексей с командой нашли тот путь, который позволил им развивать бизнес и расти в профессиональном плане. Главное - не финансовые решения, а финансовые цели - то, ради чего мы все инвестируем. Достижение финансовой независимости, дети, получившие хорошее образование, семья, которая живет там, где вы хотите и как хотите!

Сначала нужно досконально разобраться в потребностях и интересах клиента и его семьи, подготовить для него Личный финансовый план - финансовую стратегию, которая показывает, что нужно сделать, чтобы поставленные цели стали реальностью. И только затем искать и реализовывать лучшие финансовые, налоговые и юридические решения, которые позволят быстрее, надежнее и эффективнее достичь жизненных целей.

Еще в 2010 году у компании появились первые клиенты, с большинством из которых она работает и по сей день. В 2011 году Алексей начал проводить первые семинары по финансовой грамотности. В этот же период появился постоянный офис в Москве для регулярных встреч с клиентами.

В 2013 года поток финансовых консультантов, желающих сотрудничать с компанией, стал настолько заметен, что было принято решение организовать их потоковое обучение. Для этого был создан Учебный центр и разработан обучающий курс “Быстрый старт в профессии IFA”, до сих пор остающийся одним из лучших на рынке.

Успехи в профессии, обострение кризиса в России

До 2014 года кризисные явления в экономике России нарастали постепенно и, в целом, незаметно, для большинства населения. Рост ВВП замедлялся с каждым годом, но все же был ненулевым, курс доллара был относительно стабильным, поэтому независимые финансовые консультанты хоть и пользовались спросом, но небольшим. Потенциальные клиенты считали, что традиционные инструменты вполне решают их задачи и не стремились за советами профессионалов, которые с большой опаской смотрели в будущее, и не ошиблись. Обострение кризиса увеличило поток клиентов в разы, поскольку стало понятно - в рублях держать свои деньги крайне опасно и неразумно.

К моменту начала геополитической напряженности, Алексей Тараповский - один из ведущих финансовых советников в России. В 2015 году он становится квалифицированным участником “Круглого стола миллионеров” (Million Dollar Round Table - MDRT) - глобальной независимой ассоциации, объединяющей лучших представителей финансовой отрасли, представляющих более 470 компаний из 71 страны. Это наиболее престижная международная ассоциация финансовых профессионалов, главным условием членства в которой является ежегодный аудит и подтверждение объемов бизнеса, устанавливаемых отдельно для каждой страны. Алексей стал первым в финансовой истории России и стран СНГ участником ассоциации в наивысшем возможном статусе - Top of the Table. На церемонии открытия ассамблеи MDRT в США в 2015 году Алексей нес флаг России, как ведущий представитель от страны.

Расширение компании, создание Anderida Financial Group

Резкий рост бизнеса поставил вопрос о расширении компании. Основная проблема независимых финансовых советников - одиночек в том, что один человек не может знать все, не может быть профессионалом во всех областях. Решением стало активное формирование команды профессионалов узкой специализации, где, с одной стороны, каждый клиент имеет своего независимого финансового советника, с другой стороны, к решению задач клиента могут быть подключены эксперты в разных областях: от налогообложения и структурирования капитала до инвестиционных инструментов, в том числе недвижимости, хедж-фондов и т.д.

2015 год ознаменовался качественным расширением продуктовой линейки. Проанализировав предложения финансовых институтов, было принято решение сделать лучшие аналоги, как по критерию “цена”, так и по критерию “качество”.

В этот год команда переехала в новый офис в деловом центре “Москва-Сити”. Старт работы с клиентами из других стран, хоть и русскоязычными, поставил вопрос о смене бренда компании. “Финплан” - название, которое невозможно запатентовать, оно лишено уникальности. Поэтому было принято решение о развитии бренда Anderida Financial Group, как более соответствующего новому облику компании - международному, как в плане применяемых инструментов, так и в плане клиентов.

Формирование объединенной команды, новой партнерской политики

В 2016 году начался новый этап развития партнерской сети компании. Был запущен обновленный формат курса “Быстрый старт в профессии IFA” для начинающих НФС, в команду пришел новый руководитель партнерской сети, который за короткий срок построил экосистему, в которой начинающий консультант имеет все возможности для роста.

Кроме этого, на короткое время была запущена продажа франшизы и была значительно доработана партнерская политика, не только позволяющая партнерам достигать больших успехов, но и дающая возможность получить долю в бизнесе по образцу крупных консалтинговых и юридических фирм.

В 2016 году завершилось окончательное формирование текущей команды, была получена образовательная лицензия от Департамента образования города Москвы на дополнительное профессиональное образование, появился отдельный департамент международного сопровождения и структурирования капитала, к команде присоединился профессионал с опытом работы в хедж-фондах, который специализируется на поиске неэффективностей на финансовых рынках. Команда компании превышает 30 человек и продолжает расти.

Семейный офис, как развитие бизнеса НФС

В 2017 году команда набрала достаточно компетенций, чтобы понять, что она готова оказывать комплексные услуги семьям бизнес-класса в росте благосостояния и глобализации их возможностей. В портфеле компании присутствуют самые разнообразные решения:

  • страховые, защищающие семью от непредвиденных обстоятельств;
  • оптимизации владения и управления активами, позволяющие защитить активы и осуществлять международное налоговое планирование;
  • решения, позволяющие обеспечить контролируемую и эффективную передачу активов наследникам и пр.

Логичный итог развития бизнеса - построение семейного офиса, в рамках которого могут обслуживаться все поколения семьи клиента. Продукты и услуги компании консервативны, учитывают налоговые и юридические аспекты и предлагаются исключительно на основании личного или семейного финансового плана. При работе с клиентом наибольшее значение придается его жизненным приоритетам.

Компания оказывает своим клиентам эксклюзивный объем услуг, существенно превышающий уровень обслуживания в традиционном Private Banking.

Профучастник фондового рынка

В 2018 году в России начали действовать положения федерального закона №397-ФЗ «О внесении изменений в федеральный закон "О рынке ценных бумаг"» и статью 3 федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». Деятельность независимых финансовых советников наконец-то становится регулируемой и поднадзорной Банку России. Компания горячо поддерживает этот и процесс и активно участвует в деятельности рабочих групп по подготовке банковской и инвестиционной индустрии к вступлению в силу положений закона. Anderida Financial Group вступает в Национальную ассоциацию участников фондового рынка (НАУФОР), а Алексей Тараповский становится членом Совета по финансовому консультированию НАУФОР. 14.10.2019 года компания первой из сегмента классического независимого финансового консалтинга входит в реестр инвестиционных советников Банка России под номером 63 и становится профучастником фондового рынка РФ.

К сожалению, более 90% независимых финансовых советников России оказываются не в состоянии привести свою практику в соответствии с требованиями закона и либо покидают рынок, либо исключают из перечня своих услуг самую важную для клиента компоненту - индивидуальное инвестиционное консультирование.

Эволюция в сторону новых технологий

В течение 2019 года компания перестраивает свою работу под новый онлайн формат работы с клиентом. Это делается для того, чтобы иметь возможность максимально эффективно использовать имеющиеся на рынке возможности по дистанционному открытию и сопровождению инвестиционных счетов, а также обеспечить лучшим сервисом растущий поток клиентов из регионов России и других стран. Новые стандарты позволяют находить для клиента идеально подходящего под его задачи консультанта независимо от города его пребывания. В результате карантинные ограничения 2020 года не оказывают воздействия на динамику развития компании.

Вторым приоритетом нашего развития является автоматизация сопровождения инвестиционных портфелей клиента с помощью искусственного интеллекта (использование лицензированных Банком России программ автоконсультирования). В настоящий момент наш приоритет - полная автоматизация процесса консультирования клиента в соответствии с передовыми трендами развития международной финансовой индустрии.

ВВЕРХ