anderida financial group

план

Международные страховые программы

Стратегии защиты от базовых рисков (уход из жизни, потеря трудоспособности, смертельно опасные заболевания и пр.)

цель

Определяем конкретные финансовые цели

пошаговый план

Создаем пошаговый план их достижения

доверяют

Индивидуально подходим к каждому клиенту

индивид

Привлекаем узкопрофильных специалистов для проработки конкретных решений

Накопительное страхование – наиболее консервативный финансовый продукт, который мало изменился со времен своего создания в Великобритании около 300 лет назад. Как тогда, так и сейчас, он предназначен для ответственных людей, желающих обеспечить безбедную старость себе и образование своим детям с минимальными рисками. Ни один финансовый институт не надежен так, как компания по страхованию жизни.

В отличие от статистики разорения банков, брокеров, управляющих компаний и пр., прецедентов банкротств страховых компаний почти не существует. Ваши средства законодательно защищены от конфискации и раздела при разводе и наследуются в определенном вами порядке. Параметры страховой программы рассчитываются исходя из персонального финансового плана клиента.

После выбора программы страхования, клиент подписывает документы и проходит необходимые медицинские процедуры. После получения подтверждения от страховой компании клиент считается застрахованным, и страховая компания в полном объеме несет обязательства. Средства, которые вкладываются в страховую компанию, приносят инвестиционный доход, обычно сравнимый с процентом по вкладу в надежном банке. Однако особенность накопительного страхования заключается в том, что, если клиент уйдет из жизни или потеряет трудоспособность раньше срока, то страховая компания заплатит крупное возмещение и в ряде обстоятельств возьмет на себя обязательства по дальнейшим платежам. Таким образом, накопительное страхование представляет собой долгосрочные инвестиции и гарантирует достижение безбедной старости или целей по финансированию образования детей вне зависимости от жизненных обстоятельств. Для достижения максимальной экономической эффективности можно также применять программы "чистого" страхования без инвестиционной компоненты.

ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

Какие есть пакеты по составлению Персонального финансового плана и какова их стоимость?
Стоимость Личного финансового плана определяется сложностью поставленных задач и временем, которое потребуется консультанту и клиенту на разработку и согласование стратегии. Пакеты услуг представлены в разделе «Тарифы».


Для выбора формата, позвоните по телефону: +7 (495) 374-84-68 и наши специалисты подскажут вам, какой вариант Личного финансового плана вам подойдет лучше всего.

Мы не устанавливаем формальных ограничений в нашей работе, создать свой Персональный финансовый план с помощью наших консультантов и получить рекомендации по его реализации может практически каждый. Однако, мы считаем, что, в принципе, стоит работать с Независимым финансовым советником только при достижении определенного материального благополучия - только тогда Вы получите максимальную пользу от сотрудничества. Мы рекомендуем обращаться к финансовому советнику, если:

  • Ваш персональный доход превышает 3 000 долларов США или эквивалента в другой валюте, доход семьи превышает 5 000 долларов США или эквивалента в другой валюте.
  • Ваши ежемесячные доходы превышают ежемесячные расходы на 1000 долларов США или больше.
  • Сумма Ваших активов превышает 50 000 долларов США или эквивалента в другой валюте.

В иных случаях: если у Вас высокая кредитная нагрузка, доходы равны расходам или низкий доход - мы готовы сделать для Вас персональный финансовый план и дать рекомендации по исправлению ситуации. При этом Вам следует рассмотреть другие направления работы: повышение доходов (дополнительное образование, смена работы, карьерный рост), сокращение расходов и снижение кредитной нагрузки.

Несмотря на демократичные пороги входа, мы можем предложить наилучшие решения следующей категории клиентов:

  • Сумма активов от 100 000 до 5 000 000 долларов США.
  • Возможность регулярно инвестировать от 1 000 до 10 000 долларов США.

Личный финансовый план - это Ваша долгосрочная финансовая стратегия. Она позволяет перекинуть мостик от Вашей текущей финансовой ситуации к достижению Ваших финансовых целей: пассивному доходу, покупке недвижимости, образованию детей в ведущих зарубежных ВУЗах и так далее.

Без Личного финансового плана Вы не сможете оценить, насколько Ваши финансовые цели реалистичны и что нужно сделать для того, чтобы их достичь. Без финансового планирования Вы не увидите те риски, которые таит в себе ваше поведение в плане личных финансов, а когда Вы их действительно осознаете - будет уже поздно.

Финансовое планирование признано самым эффективным и оптимальным подходом к построению Вашего финансового будущего не только на западе. На текущий момент крупнейшие российские и международные финансовые институты, предоставляющие услуги Private Banking для состоятельных клиентов, в обязательном порядке создают финансовые планы перед началом работы.

Безусловно, мы работаем полностью официально с соблюдением как российского, так и международного законодательства. По умолчанию, если Вы оплачиваете наши услуги, тем самым вы акцептуете (фактически, подписываете) договор оферты, который доступен по ссылке.

Если Вам необходим бумажный договор, подписанный и пропечатанный от имени компании, дайте нам знать и мы подготовим его для Вас.

Консультация начинается с изучения Вашей финансовой ситуации, определения тех финансовых целей, которые Вы перед собой поставили и ресурсов, которые позволят достичь этих целей.

В процессе консультации с помощью специального программного обеспечения создается Ваш Персональный финансовый план, который позволяет увидеть финансовую картину Вашей жизни и понять, насколько реализуемы те цели, которые вы перед собой поставили и каковы необходимые шаги для их достижения.

В дальнейшем Вам будет предоставлен готовый финансовый план и рекомендации по тем финансовым решениям, которые позволят реализовать его. Также консультант с радостью ответит на все возникающие у Вас вопросы.

Для того, чтобы выбрать формат, позвоните по телефону: +7 (495) 374-84-68. Также Вы можете выбрать самый минимальный формат консультации - одну встречу. Если в ходе этой встречи Вы поймете, что Вам нужен более дорогой формат работы, мы готовы снизить стоимость услуги на ту сумму, которую Вы уже оплатили.

Пример Персонального финансового плана можно скачать здесь..