AFG - стратегия, доходность, надёжность

Инвестиционный обзор текущего момента – июль 2016


Автор статьи: Илья Согонов
Для начала необходимо четко понимать – для чего нам нужны рыночные обзоры, если мы не являемся руководителями крупных банков, инвесткомпаний или вице-премьером экономического блока правительства. Нам – частным инвесторам, необходимо понимать в какие инструменты сегодня мы можем с наибольшей эффективностью инвестировать свой капитал, а какие инструменты лучше обходить стороной. Россияне, как показывают статистические данные – не склонны создавать сбережения. По крайней мере, в финансовых инструментах. Последние явления в российской экономике – имеется в виду сокрушительное падение курса рубля к доллару в конце 2014 года, показали, что сограждане предпочитают сбережения в так называемых товарах длительного пользования –телевизорах и холодильниках, кои сметались с прилавков в громадных количествах. Тем не менее, мы отталкиваемся от того, что сберегательное поведение россиян должно эволюционировать под влиянием текущего момента. И для тех, кто готов к этой финансовой эволюции наш обзор. Наиболее востребованными инструментами традиционно являются вклады в банках и жилая недвижимость. На этих фронтах ситуация развивается негативным образом. На прошлой неделе Сбербанк снизил ставки по вкладам в рублях. Снижение составило от 0,35% до 1,05% в зависимости от вклада. Так как Сбербанк является флагманом российской банковской системы, то снижение ставок остальными банками – это неизбежность. Что мы и увидим в ближайшие дни. Говоря о вкладах в рублях, не стоит забывать и о валютных вкладах. Хотя, они, как показывает всё та же неумолимая статистика, занимают гораздо меньшую долю в общей структуре вкладов – 6,1 трлн в рублевом эквиваленте в иностранных валютах и драгоценных металлах, против 16,8 трлн рублей. (Данные по вкладам физических лиц на 1 июня 2016 года – источник ЦБ РФ). Максимальная  доходность, на которую стоит рассчитывать рядовому вкладчику, не обладающему десятками миллионов, исчисляется 1.5-2% годовых, И то, в таком случае необходимо будет обладать капиталом свыше 100 000 USD и «отдать в хорошие руки» банкиров на 2-3 года. Жилая недвижимость в последнее время продемонстрировала «рывок полудохлой кошки», связанный, прежде всего с тем, что возросшая волатильность валютных курсов заставила людей «зафиксироваться в железобетон» (по меткому выражению одного знакомого инвестора), ибо никаких иных путей они не видели.  Тем не менее, с начала года падение по отдельным сегментам составляло до 15%. На самом деле, в данной отрасли достаточно тяжело оценивать реальные величины взлетов и падений, поэтому оценки аналитиков недвижимости могут существенно отличаться от суровой реальности в лучшую сторону. На фоне всех этих явлений нам с вами предлагают альтернативные пути для сказочного быстрого обогащения – это и бинарные опционы на форексе, а также различного рода организации, гарантирующие получение доходности в 40-60% годовых в рублях, при условии передачи им денег по договору займа. Развязки подобных «волшебных» историй мы видим потом в криминальных сводках, повествующих о том, как «группа лиц по предварительному сговору» завладела мошенническим путем средствами граждан на сумму xxx миллионов рублей. Причем, даже если эти лица всё-таки предстают перед судом, то, как правило, деньги теряются безвозвратно. Какие пути решения на текущий момент существуют? Во-первых, перестать верить в старые парадигмы – банки и жилую недвижимость. Во-вторых, перестать верить в сказки. Следующим шагом должно стать построение личного финансового плана, который и определит - с какими инструментами и как нужно работать. При этом необходимо также учитывать текущие тенденции. На текущий момент мы четко видим доминирование доллара США против практически всех мировых валют. Индекс доллара, казалось бы, остановившийся в своем бесконечном восхождении в марте прошлого года, только с 23-го июня (референдум о выходе Великобритании из ЕС) проделал путь от отметки 93,53 до 96,31 8 июля. Состоявшийся Brexit дает все основания для дальнейшего откладывания повышения ставок в США – это означает, что американский фондовый рынок будет чувствовать себя весьма хорошо в условиях почти бесплатных денег. Данные по количеству рабочих мест в несельскохозяйственных секторах экономики США, вышедшие 8 июля (+287 тысяч мест), также свидетельствуют о восстановлении экономического роста. На фоне этого нефть совершала конвульсивные попытки роста и закрепления выше 50$ за баррель, но безуспешно. Против этих затухающих конвульсий стоит и крепкий  доллар, а также продолжающееся увеличение количества буровых нефтяных установок – по данным BakerHughes, только за последнюю неделю их стало больше на 10. Для тех,  кто не следит постоянно за подобными показателями,  отмечу, что это нетипичные значения. Как правило, количество буровых увеличивается или уменьшается буквально на пару-тройку единиц. Всё это показывает, что сланцевая индустрия США способна весьма быстро запускаться из состояния ВЫКЛ в состояние ВКЛ посредством рубильника в виде нефтяных котировок выше 40$ за баррель. И так же быстро заливать нефтехранилища США  и  мировой рынок нефтью, приводя к остановке роста котировок. На мой взгляд, налицо установление какого-то нового коридора цен, возможно от 40$ до 60$ за баррель с непродолжительными выбросами в ту или иную сторону. В таких условиях ожидать «доллар по 35 рублей» и продолжать «закапывать» деньги на депозитах в российских банках или же «фиксировать в железобетоне» - непозволительная роскошь, доступная и простительная разве что узкому кругу лиц, находящихся под западными санкциями. Но часть этих лиц устойчиво занимает строчки рейтинга Forbes и с финансами у них всё точно в порядке. Нам на сегодняшний день доступны любые долларовые инструменты на мировых финансовых рынках. Любой начинающий инвестор может стартовать для накопления капитала хоть с нескольких сотен долларов. При этом есть легальные и законные инструменты, позволяющие «не попадать на налоги». Счастливые обладатели капитала размером от 30 000$ уже могут позволить себе прямой выход на западные финансовые рынки и пользоваться инструментами, которые заменяют банковские депозиты, обладая при этом гораздо большей надежностью, ликвидностью и доходностью. В связи с изменяющимися внешними условиями нам также необходимо эволюционировать, отходить от использования неработающих парадигм и не бояться новых для нас инструментов.  Обзор текущего момента лишь показывает наиболее оптимальное направление эволюции сегодня. А дальше необходимо решить – оставаться динозавром и тихо вымирать или совершенствоваться и менять свою жизнь и жизнь своих близких к лучшему.
Записывайтесь на консультацию к Илье Согонову!  
Вас также может заинтересовать
81,07% прибыли за неделю или 4215% годовых - в прямом эфире программы Рынки.Позиция на телеканале РБК!
подробнее
Английский метод инвестирования. "Если вы хотите изменить что-то в своей жизни, вы должны брать и менять".
подробнее
Безошибочная технология работы с деньгами или как инвестору не забыть об осторожности
подробнее
Подпишитесь на наши новости
Только полезная и интересная информация
Аналитика
от экспертов
И много другой интересной информации